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反洗錢宣傳

來源:| 時間: 2019-12-12 |閱讀量:109 語音播放

如何保護自己, 遠離洗錢活動?

2019年度反洗錢宣傳活動

帶您了解如何防范洗錢風險,遠離洗錢危害!


一、主動配合反洗錢義務機構進行身份識別

開辦業務時,請您帶好有效身份證件

有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財富,或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動,當您開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融機構建立業務關系時:

出示有效身份證件或者其他身份證明文件;

如實填寫您的身份信息;

配合金融機構通過現場核查身份證件的真實性, 或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;

回答金融機構工作人員的合理提問。

如果您不能出示有效身份證件或者其他身份證明文件,金融機構工作人員將不能為您辦理相關業務。

他人替您辦理業務,代理人應出示他(她)和您的有效身份證件

金融機構工作人員需要核實交易主體的真實身份,當他人代您辦理業務時,需要對代理關系進行合理的確認。

特別提醒,當他人代您開立賬戶、購買金融產品、存取大額資金時,金融機構需要核對您和代理人的有效身份證件。


身份證件到期更換的,請及時通知金融機構更新相關信息

金融機構只能向身份真實有效的客戶提供服務,對于身份證件已過有效期的,超過合理期限仍未更新的, 金融機構可中止辦理相關業務。


二、不要出租或出借自己的身份證件以及賬戶、銀行卡和U

出租或出借自己的身份證件以及賬戶、銀行卡和U 盾,可能會產生以下后果:

他人盜用您的名義從事非法活動;

協助他人完成洗錢和恐怖融資活動;

您可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊

您的誠信狀況受到合理懷疑;

您的聲譽和信用記錄因他人的不當行為而受損。


提高風險意識,防范電信網絡詐騙

堅持賬戶實名制,不向他人出售賬戶或者協助 他人開戶;

保護個人信息安全,不輕易向他人透露個人身份信息、賬戶信息、支付信息等;

不參與買賣銀行賬戶、銀行卡、POS機具等;

做好個人賬戶分類管理,建議將類戶、類戶用于網絡支付和移動支付業務;

不信、不盲從未經證實的轉賬信息;

        ● 如果不慎遭遇電信網絡詐騙,要保留微信、QQ、短信等往來信息,以及ATM轉賬、網銀轉賬、手機銀行轉賬、支付寶支付、微信支付等轉賬憑證或者信息,便于警方鎖定犯罪嫌疑人。

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